Анализ на прането на пари в Мексико

Въведение

В това есе за новия закон за изпирането на пари ще започнем с обзор на предисторията как започна прането на пари в нашето време, откъде идва произходът на този термин „пране на пари“. Първата правна основа, какви бяха първите закони, които бяха издадени, за да се опитат да контролират това действие и как той е криминализиран.

Ще говорим за концепцията за „пране на пари“, тъй като това престъпление се случва в Мексико, институциите, отговорни за преследването му, и някои скорошни случаи на това престъпление, извършвани от високопоставени служители и хора в политиката у нас.

Ще дадем широк преглед на новите насоки и задължения, продиктувани от този нов закон, който трябва да бъде следван от правителствените агенции и частния сектор.

Ще споменем някои механизми, които престъпността използва за извършване на това престъпление, незаконните дейности, при които може да се извърши конституирането на това престъпление, и ще споменем някои бизнес сектори, които биха били засегнати от този нов закон.

Ще анализираме някои държавни статистически данни за операциите, които този закон нарича „уязвими“ и как определението дефинира това в правната рамка.

И като цяло личен извод за обхвата, който този нов закон може да има в сектора на търговията и инвестициите и неговата ефективност на приложение.

Нов регламент на федералния закон за предотвратяване и идентифициране на операции с ресурси с незаконен произход

Заден план

Като цяло началото на феномена, известен като пране на пари, се намира през седемдесетте години, заедно с развитието и изгодното увеличаване на масовите пазари на наркотици, но автори като Кордова Гутиерес и Паленсия Ескаланте посочват, че извършването на това престъпление е от През двадесетте години ни се казва, че първите измити столици са възникнали в Съединените щати, по времето на гангстера и така наречения сух закон. През 20-те години в Чикаго група престъпници, занимаващи се с алкохолни, хазартни игри, проституция и други незаконни дейности, се казва, че са купили верига перални и в края на всеки ден обединяват незаконните печалби от други бизнеси, като са съвместно оправдани, както са получени в юридически дейности.

Така произходът на термина "пране на пари" датира от времето на американския гангстер Майер Лански, добре известен по времето на забраната, който по това време създава в Ню Йорк верига от 2 перални, които са били използвани за изпиране на средства от нелегални казина. Достатъчно беше да поставите суми (Córdova Gutiérrez Alberto и Palencia Escalante, 2001) пари в пералните; тези средства да влязат в банковия кръг.

Първият правен предходник се намира в Закона за банковата тайна на САЩ от 1970 г., който налага на финансовите институции задължения да поддържат определени операции и да ги докладва на властите, но този закон е неефективен, тъй като именно задължението за докладване на евентуални незаконни операции беше установено по такъв начин, че перачите на пари да продължат да извършват дейностите си без риск да получат санкция.

Изправени пред такъв сценарий, през 1986 г. Конгресът на Съединените щати издава така наречения „Закон за контрол върху изпирането на пари“. Което охарактеризира това престъпление, санкционира го със затвор до 20 години. Чрез този закон тази дейност беше федерализирана, конфискацията на печалбата, получена от перачите, беше разрешена и на органите бяха предоставени допълнителни инструменти за разследване на прането на пари.

Концепция за пране на пари

Концепцията за изпирането на пари е тази на "приспособяване към данъчната законност на парите от престъпни или неоправдани бизнеси". Тя се състои от дейността, чрез която престъпник или организация преработва финансови печалби, произтичащи от незаконни дейности, за да се опита да им даде вид на ресурси, получени от незаконна дейност. (Figueroa Velázquez, 2002)

В Мексико всяка година между 19 и 39 милиарда долара се изпират или изпират от организации за организирана престъпност, според консултантската служба за сигурност Стратфорд по-голямата част от парите идват от САЩ за изясняване на всяко престъпление, чести съвети Сред световните полицейски следователи е: следвайте парите. И това прави намерението на правителството на Мексико отсега нататък.

В сряда, 17 август, влезе в сила нов закон за борба с изпирането на пари, който се стреми да атакува печалби не само от картелите за организирана престъпност, но и от незаконна дейност на държавни служители и някои компании.

Отвъд данните в Мексико, както и в други страни, съществуват различни механизми за пране на пари и не всички те са свързани с трафик на наркотици, робство, отвличане или изнудване, предупреждават специалистите.

Генералната адвокатска кантора на републиката (PGR) е открила пране на пари при продажбата на предплатени карти за телефонни разговори, обмяна на валута, хазарт в казина, наемане на въздушни таксита, ресторанти, както и при закупуване на автомобили, имения, произведения на изкуството и бижута.

В момента няколко бивши кметове и управители са под разследване и са обвинени, че използват фискални ресурси в своя полза. Законно това се счита и за пране на пари.

„Има сериозни разследвания на хора, които отклоняват публичните ресурси и ги използват, знаейки, че знаят, че идват от неправилни ситуации“, най-скорошните случаи в Мексико са тези на учителката Елба Естер Гордило, бивш лидер на профсъюза на учителите, и Андрес Грание, бивш губернатор на табаско. Те са задържани и в съдебен процес.

Виждайки тази панорама известни съмнения относно ефективността на новия закон за борба с прането на пари.

Законодателството, наречено федерален закон за предотвратяване и идентифициране на незаконни ресурси, забранява паричните операции, които са по-големи от 40 000 щатски долара. Този закон по-специално регламентира икономическите сектори, които са уязвими от пране на пари, тоест търговията с автомобилни бижута и произведения на изкуството Това законодателство е част от ангажиментите на Мексико към международната група за финансови действия (gafi), организация сформиран от няколко държави и посветен на борбата с прането на пари и финансирането на тероризма. Когато законът задължава физическите лица и предприятията да докладват на властите всяка финансова операция, която се счита за „необичайна“, тоест тя надвишава законовия лимит от 40 000 щатски долара, независимо дали се извършва с пари в брой.

Проблемът е, че тези видове транзакции са често срещани в Мексико. "Например, целият селскостопански сектор работи с пари", а това не означава, че става дума за незаконни пари. Това, което изглежда предвидимо, е, че известията за необичайни операции ще се увеличат за кратко време, информация, която трудно може да бъде превърната в разследвания за пране на пари. пари.

За да ни даде представа за горепосоченото, според звеното за финансово разузнаване на Министерството на финансите през първото тримесечие на годината са получени доклади за 1,5 милиона парични транзакции и за тези 16 000 отчета за операциите. " необичайно. "

Но от тази вселена от операции имаше само шест доклада за „тревожни“ операции, тоест с индикации, че това може да е пране на пари.

От друга страна, в Мексико престъплението пране на пари се определя като „операции с прибягване до незаконен произход“ и това престъпление, в съответствие с федералния наказателен кодекс, член 400 бис, ще се случи, когато извършителят или от интерпозитно лице изпълнява някое от следните поведения:

„Придобийте, разпоредете се, администрирайте, попечете, депозирайте, гарантирайте, инвестирайте, транспортирайте или прехвърлете на националната територия от чужбина на чужденеца или обратно, ресурси, права или стоки от всякакъв характер, със знания, които произхождат или представляват продукт на незаконна дейност, с която и да е от следните цели; скрийте или се преструвайте на скриване, прикриване или предотвратяване на познаването на произхода, местоположението, местоназначението или имуществото на посочените ресурси, права или активи или насърчавайте всяка незаконна дейност. "

По отношение на процеса, чрез който се извършва извършването на престъплението пране на пари, е установено, че какъвто и да е агентът, който използва пране на пари или каквито и да са лабиринти, той използва, принципите на работа са основно себе си.

По същия начин ние осъзнаваме, че основният обект на този нов закон е:

обект:

• Предотвратяване и откриване на действия или операции, които включват незаконни ресурси и такива, които са склонни да финансират тероризма Предлага се система за идентификация и докладване за действия или операции, свързани с уязвими дейности.

Следователно, който извършва уязвими действия.

Те имат следните задължения:

1. Идентифицирайте клиента. Връзката между бизнеса или дейността, изискваща RFC. Ако той има познания за бенефициента. Да пази, защитава, защитава и избягва унищожаването на информацията, както и тази, която идентифицира клиента.

В заключение можем да кажем следното:

За съжаление, този нов закон включва серия от мерки, които могат косвено да спрат чуждестранните инвестиции в Мексико, тъй като новият контрол, който се налага, задължително ще изисква създаването на бюрократични процеси, които могат да забавят, възпрепятстват и обезсърчат отварянето на нови компании и пристигането на чужд капитал и като цяло забавя новите бизнес сделки.

Привържениците на този закон могат да твърдят, че този закон е съсредоточен главно върху транзакции, извършени с пари в брой, но е безспорно, че новите разпоредби ще окажат влияние във всички търговски и финансови области.

Също така организираната престъпност може да намери нови методи за управление на доходите си. Сред тези възможни нови методи са: работа под максималните разрешени от закона пари; диверсификацията и инвестирането на капитал в стоки и отрасли, които не са посочени в закона; и използването на повече фигурки за намаляване на сумите на инвестициите.

Един от най-ефективните механизми за защита на официалната икономика от операции с пране на пари е познанието на клиентите, но твърде строгите изисквания за информация при транзакции, толкова прости, колкото закупуването на кола или луксозен часовник, ще донесат рискове за сигурността на клиентите чрез предоставяне на лична и финансова информация на физически лица.

В заключение, приемайки този закон в съответствие с международните стандарти, правителството на Мексико също приема предизвикателството да демонстрира пред международната общност способността и волята да се бори срещу организираната престъпност и потвърждава идеята, че Мексико може да продължи да бъде привлекателна страна за чуждестранна инвестиция.

Това изисква да се работи за ефективното прилагане на новите регулации и федералната изпълнителна власт да се изправи пред проблем, който избяга от контрола му и който изисква незабавни мерки.

Препратки:

• Кордова Гутиерес Алберто и Паленсия Ескаланте Карлос. - пране на пари; икономически изкривявания и социални последици. (2001) Figueroa Velázquez, Rogelio miguel. Мексиканска правна енциклопедия, (2002).