Повечето компании, които притежават излишни пари в брой, ще се нуждаят от ефективно управление на тези парични ресурси.
Целта на управлението на паричните потоци е да се увеличат максимално наличните потоци за инвестиции и потребление. Ефективното управление на паричните средства също позволява даден баланс на пари в брой да поддържа по-голям обем транзакции.
Търговските компании търсят средства, които могат да бъдат инвестирани, докато клиентите обикновено се опитват да получат максимално голям обем на покупката.
Основи на управлението на паричните потоци
Предприемачите се стремят да оптимизират движението на пари в брой до банката и да я забавят колкото е възможно повече при плащания към банката.
Финансовата роля на администрацията
Стратегията, която следва да следва лицето, отговорно за финансовата администрация на паричните потоци, е сравнително проста. Чековете се депозират възможно най-бързо, плащанията по сметките се забавят възможно най-дълго, без да се налагат финансови разходи.
Кредитните карти и кредитните сметки са особено полезни в това отношение, тъй като времето между покупката и плащането може да бъде в следващите месеци. Но имайте предвид, че както компанията, така и клиентът по същество се стремят да сведат до минимум времето, в което доставят на някого „ без разходи кредит “ и максимално да увеличат собствения си „кредит без разходи“.
Ръководителите на този отдел в компанията трябва да се опитат да извършват следните дейности възможно най-ефективно.
Възстановяване на пари в брой
Компаниите се опитват да ускорят касовите си постъпления по няколко различни метода; Те често предлагат отстъпки в брой на клиенти, които плащат своевременно.
Предприятията също се опитват да намалят времето между момента на извършване на плащане и времето, когато тези ресурси са достъпни за използване. Един от методите за намаляване на времето включва създаването на зона за справяне с установените изисквания.
Големите компании, които имат много различни банкови сметки, трябва да полагат специални грижи, за да следят остатъците от всяка сметка, за да не се натрупват в излишък.
Контрол на плащанията
Внимателният контрол върху плащанията е другият аспект на ефективното управление на паричните потоци. Малките предприятия често отнемат време за извършване на плащания, когато са дължими, за да изчакат, докато имат достатъчно пари за покриване на плащанията. Всички компании се стремят да поддържат контрол върху плащанията, за да избегнат предсрочни плащания, когато това е възможно.
Ефективното управление на пари е по-трудно за големите компании, които имат много местни звена, които плащат сметки, определен брой банкови сметки и клиенти извън и в страната, поради което в повечето от тези видове компании се създават отдели със специалисти. В района те водят постоянен надзор върху паричните потоци на организацията.
Всички ненужни излишни пари в една от банковите сметки на компанията могат да бъдат инвестирани с цел получаване на лихвен доход
Методи за управление на паричните потоци
Независимо от размера на бизнеса и сложността на неговите операции, основен подход може да се използва за анализ на методите за управление на пари. С други думи, сравнете разходите, свързани с по-ефективно управление на паричните средства, с ползите, получени от освобождаването на пари в брой.
Всички методи за управление на пари включват някои разходи, като например тези, причинени от лихви, платени на банките, времето, прекарано от финансовите мениджъри, заплатите на персонала и всички, свързани с прилагането на новата методология.
Срещу тези разходи трябва да се оценят ползите, получени от прилагането на метода за повишаване на ефективността на управлението на паричните потоци, което се измерва с печалбата от паричните средства за инвестиране в ценни книжа или за други цели като намаляване на дължими.
Методологична оценка
Проблемът, представен в оценката, възниква по отношение на оценката на паричния доход и разходите, които те могат да представляват. Ако имате, че компанията ще получи нетен доход, определен от:
На годишните паричните постъпления се изчисляват обикновено чрез определяне първия случай, предоставена от компанията, т.е. среднодневният размер на освободен кутия се определя за всеки месец от годината и след това, финансовата мениджърът трябва да определи как ще се използва този случай.
Обикновено кутията ще се използва за временни инвестиции в ценни книжа или за намаляване на краткосрочните заеми; Във всеки случай полето може да се мисли като осигуряване на приходи от лихви за компанията. По този начин, в зависимост от ситуацията в даден месец, месечният лихвен процент по краткосрочните инвестиции или лихвеният процент по краткосрочните заеми ще бъде използван за умножаване на средния дневен баланс за месеца, за да се получат паричните приходи от това месец.
Добавя се паричен доход за период от дванадесет месеца, за да се оцени годишният доход, това се прави, за да се вземе предвид и да се направи точна оценка на парите, отчетени от дневните колебания, преминаващи през месечните колебания и достигащи годишни колебания, На Разходите Годишен Парични се определят от аспектите, които включват проучване, изпълнението и контрола на новия метод да се използва, те се оценяват и изследван от администраторите или финансови мениджъри на компанията. Логично, ако доходът надвишава годишните разходи, трябва да се приложи методът.
